انفجار سوق روبو الاستشاري مدفوعًا بـ ChatGPT: توقعات بنمو 600% بحلول عام 2029

الذكاء الاصطناعي يقتحم عالم الاستثمار: هل ChatGPT هو المستشار المالي الجديد؟

جاكرتا، إندونيسيا – مع بلوغ ChatGPT عامه الثالث، يشهد عالم الاستثمار تحولًا جذريًا، حيث يعتمد واحد من كل عشرة مستثمرين أفراد على الأقل على هذه الأداة المدعومة بالذكاء الاصطناعي لاختيار الأسهم. هذه الظاهرة تساهم في ازدهار سوق الاستشارات الآلية (Robo-advisory)، وهي خدمات الاستشارات المالية الآلية التي تعتمد على الخوارزميات والذكاء الاصطناعي لتقديم المشورة الاستثمارية.

نمو هائل في سوق الاستشارات الآلية:

تشير التقديرات إلى أن سوق الاستشارات الآلية، الذي يشمل التكنولوجيا المالية (FinTech)، والبنوك، ومديري الثروات، سيشهد نموًا مذهلًا، حيث من المتوقع أن يرتفع من 61.75 مليار دولار أمريكي في العام الماضي إلى 470.91 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029، أي بزيادة تقارب 600%. هذا النمو يعكس الإقبال المتزايد على الحلول الاستثمارية التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي.

ChatGPT: أداة استثمارية في متناول الجميع؟

بفضل الذكاء الاصطناعي، أصبح بإمكان أي شخص الآن اختيار الأسهم، ومراقبة تحركاتها، والحصول على تحليل استثماري كان في السابق حكرًا على البنوك الكبيرة والمستثمرين المؤسسيين. هذا التحول الديموقراطي في عالم الاستثمار يتيح للأفراد الوصول إلى أدوات وتقنيات متطورة لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.

خبراء يعتمدون على الذكاء الاصطناعي:

حتى الخبراء في المجال يعترفون بفوائد استخدام الذكاء الاصطناعي في الاستثمار. جيريمي ليونغ، المحلل السابق في UBS والذي يتمتع بخبرة تقارب عقدين من الزمن، يعتمد الآن على ChatGPT لاختيار الأسهم في محفظته. ويقول ليونغ: “لم يعد لدي إمكانية الوصول إلى خدمات باهظة الثمن مثل محطة بلومبرغ. لقد ساعدني ChatGPT كثيرًا، على الرغم من أنه لا يزال لديه نقاط ضعف لأنه لا يستطيع الوصول إلى البيانات المحمية”.

استطلاعات الرأي تكشف عن اتجاه متزايد:

أظهر استطلاع أجرته eToro على 11,000 مستثمر تجزئة عالمي أن حوالي 50% من المشاركين على استعداد لاستخدام الذكاء الاصطناعي مثل ChatGPT أو Gemini لتكوين محافظهم الاستثمارية. وفي الواقع، يستخدم 13% منهم هذه الأدوات بالفعل بشكل فعال. وفي المملكة المتحدة، وجد استطلاع Finder أن 40% من المشاركين يستخدمون روبوتات الدردشة (chatbots) والذكاء الاصطناعي لإدارة الشؤون المالية الشخصية.

تحذيرات من المخاطر المحتملة:

على الرغم من الإمكانيات الهائلة التي يقدمها الذكاء الاصطناعي في مجال الاستثمار، إلا أن المخاطر لا تزال قائمة. موكولسكي، المدير الإداري لشركة eToro في المملكة المتحدة، يحذر من أن نماذج الذكاء الاصطناعي التوليدية مثل ChatGPT أو Gemini ليست “كرة كريستالية”. ووفقًا له، من الأفضل استخدام منصات الذكاء الاصطناعي المدربة خصيصًا لتحليل السوق، لأن النماذج الذكاء الاصطناعي الشائعة قد تستشهد ببيانات خاطئة أو تتحيز لروايات معينة أو تعتمد بشكل كبير على أنماط الأسعار السابقة.

نجاحات وإخفاقات:

في تجربة مثيرة للاهتمام، طلبت Finder من ChatGPT في مارس 2023 تجميع محفظة تحتوي على أسهم شركات عالية الجودة. وكانت النتائج مبهرة، حيث قفز أداء الأسهم المفضلة البالغ عددها 38 سهماً، بما في ذلك Nvidia وAmazon وProcter & Gamble وWalmart، بنحو 55%، متفوقة على الصناديق المشتركة العشرة الأكثر شعبية في المملكة المتحدة في المتوسط بنحو 19 نقطة مئوية.

ومع ذلك، يؤكد المستخدمون أن هذا النجاح يتطلب فهمًا ماليًا دقيقًا. على سبيل المثال، غالبًا ما يعطي Leung تعليمات محددة لـ ChatGPT مع مطالبات مثل: “أعتبرك محللاً بيع على المكشوف، ما هو السبب في بيع هذه الأسهم؟” أو “استخدم مصادر موثوقة فقط مثل تقارير هيئة الأوراق المالية والبورصات”.

الحذر مطلوب:

على الرغم من أن السوق العالمية صاعدة – مع ارتفاع مؤشر STOXX 600 بنحو 10% هذا العام وارتفاع S&P 500 بنسبة 13% بعد نمو 23% في عام 2024 – إلا أن المخاطر لا تزال قائمة. يحذر ليونغ قائلاً: “إذا كان الناس مرتاحين للاستثمار باستخدام الذكاء الاصطناعي وشعروا بالربح، فقد يغرقون عندما تنخفض الأزمة أو السوق”.

معلومات إضافية:

• تأثير التضخم وأسعار الفائدة: يمكن للذكاء الاصطناعي تحليل تأثير التضخم وأسعار الفائدة على أداء الأسهم المختلفة، مما يساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات أكثر استنارة.
• تحليل المشاعر (Sentiment Analysis): يمكن للذكاء الاصطناعي تحليل الأخبار ووسائل التواصل الاجتماعي لتقييم معنويات السوق تجاه شركة معينة، مما يوفر رؤى قيمة حول احتمالات نمو الشركة.
• التنويع (Diversification): يمكن للذكاء الاصطناعي مساعدة المستثمرين على تنويع محافظهم الاستثمارية بشكل فعال لتقليل المخاطر وزيادة العوائد المحتملة.
• الأطر التنظيمية: يجب على المستثمرين أن يكونوا على دراية بالأطر التنظيمية المتغيرة التي تحكم استخدام الذكاء الاصطناعي في مجال الاستثمار.

الخلاصة:

يبدو أن الذكاء الاصطناعي، وخاصة ChatGPT، يغير قواعد اللعبة في عالم الاستثمار. ومع ذلك، يجب على المستثمرين توخي الحذر وفهم المخاطر المحتملة قبل الاعتماد بشكل كامل على هذه الأدوات. من الضروري الجمع بين قوة الذكاء الاصطناعي والمعرفة المالية البشرية لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة ومسؤولة.